突袭！个人账户月流水超过该数，小心资金冻结！立刻自查！

近段时间，个人账户大额交易监管是越来越明显。有人因为单月银行卡流水超300万元，被银行紧急冻结账户并要求提供资金来源证明。这种案例也是越来越多！根据相关的规定，个人账户如若出现资金流动异常，银行是会自动上报至相关的监测中心。一旦出现这个问题，那么账户冻结、限制交易都是小问题，严重的如果涉嫌“逃税”、“洗钱”等问题，那么是有严重惩罚的！同时，现在第三方支付平台的转账记录也会被纳入监管范围！

一、哪些交易会被判定为“大额交易”？

1）现金交易：单笔或单日累计存取超5万元

2）私户转账：境外超20万，境内超50万元

3）公户转账：超200万

交易的金额大是一方面，同时，交易情况异常的，也会有风险！

二、以下可疑交易行为需注意！

1）短时间内资金分散转入再集中转出或者是集中转入再分散转出！

2）资金收付频率和金额与经营范围不符合！

3）周期内发生大量资金收付与企业性质、业务特点、规模明显不符合！

4）闲置已久的账户突然启用，且短期内出现大量资金收付！

5）短期内收取来自与经营业务无关的个人汇款！

6）存取现金额数额、频率和用途与其正常现金收支明显不符合！

7）出现了频繁开户、销户，且销户前发生大量的资金收付！

8）其他可疑支付交易行为

三、对于大额交易来说，要合理合规，有几点可注意！

1. 交易时备注清晰用途

2. 保留合同、发票、收款单据等，备注栏填写完整交易性质说明！

3. 根据交易金额可开对公账户

大额交易只要合理合法的情况下，也不用担心被稽查！即使被稽查上，提供相应的资料比如合同、发票、完税凭证、资金流向证明等！最好不要用模糊理由，准备好完整的证据链！

申明：文章来源公一重一浩《税企服》了解园区税收优惠政策详情，减轻企业税负压力可移步获取