4月22日，“央视曝光购物卡成洗钱工具”相关话题，登上微博热搜。

ਸੀਸੀਟੀਵੀ ਵਿੱਤ ਅਤੇ ਅਰਥ ਸ਼ਾਸਤਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ,江苏省邳州市的张女士在4月初被一则“零基础兼职配音”的广告吸引，下载软件进行网络配音。在所谓“导师”的帮助下获得了上百元的现金收益。ਅਗਲੇ ਦਿਨ, "ਸਲਾਹਕਾਰ" ਨੇ ਉਸਨੂੰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਵਿੱਚ ਅਗਵਾਈ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਉਸਨੂੰ ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਉਤਪਾਦ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਕਿਹਾ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੇ ਕਈ ਗੇੜਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਜਦੋਂ ਸ਼੍ਰੀਮਤੀ ਝਾਂਗ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੀ ਸੀ, ਤਾਂ ਉਸਨੂੰ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਕਿ ਉਸਨੂੰ "ਆਪਰੇਸ਼ਨ ਗਲਤੀ" ਕਾਰਨ ਰੀਚਾਰਜ ਕਰਨ ਅਤੇ ਅਨਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ.。

ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ "ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ" ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ,ਔਰਤਇੱਕ ਵੱਡੀ ਚੇਨ ਸੁਪਰਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਆਓਇਰਾਦਾਖਰੀਦੋ7.4万元购物卡。当工作人员询问具体原因时，她却支支吾吾，还频繁查看手机信息。这引起了超市工作人员的警觉，并上报给了民警部门。

ਪੁਲਿਸ ਦੇ ਮੌਕੇ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ ਉਹ ਮਿਸ ਝਾਂਗ ਦੇ ਮੋਬਾਈਲ ਫੋਨ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਕੇ ਇੱਕ ਫੰਡ ਸਾਫਟਵੇਅਰ 'ਤੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਕੰਮ ਕਰ ਰਹੀ ਸੀ, ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਨੇ ਉਸਨੂੰ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਕਾਰਡ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਪਾਸਵਰਡ ਅਪਲੋਡ ਕਰਨ ਲਈ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕੀਤਾ। ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ ਮਿਸ ਝਾਂਗ ਨੇ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਸਨ ਅਤੇ ਅਕਸਰ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਸਨ, ਅਤੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾਇਆ ਸੀ ਕਿ ਉਸ 'ਤੇ ਆਨਲਾਈਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦਾ ਸ਼ੱਕ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਕਿਉਂਕਿ ਸੁਪਰਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡ ਵਿੱਚ ਗੁਪਤਤਾ ਅਤੇ ਤਰਲਤਾ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਪਰਾਧ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਇਸ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਪੀੜਤ ਨੂੰ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਕਾਰਡ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਪਾਸਵਰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਬਲੈਕ ਮਾਰਕੀਟ ਚੈਨਲ ਰਾਹੀਂ ਤੁਰੰਤ ਛੋਟ 'ਤੇ ਕੈਸ਼ ਆਊਟ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਜਨਤਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਮੰਤਰਾਲੇ ਨੇ ਪਹਿਲਾਂ ਯਾਦ ਦਿਵਾਇਆ ਸੀ ਕਿ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡਾਂ ਰਾਹੀਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਰਾਹੀਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਨਵਾਂ ਰੁਟੀਨ ਦੇਸ਼ ਭਰ ਵਿੱਚ ਕਈ ਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਪ੍ਰਚਲਿਤ ਹੈ। ਕੁਝ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਧਾਰਕ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਪਹਿਲਾਂ ਪੀੜਤਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਫਿਰ ਕਾਰਡ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਪਾਸਵਰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ "ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ" ਅਪਰਾਧ ਕਰਦੇ ਹਨ.

ਇਹ ਸਮਝਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅਜਿਹੇ ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਛੋਟਾਂ, ਗਾਹਕ ਸੇਵਾ ਦੀ ਨਕਲ ਕਰਨਾ, ਜਾਅਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਿਸਮਾਂ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਸਭ ਤੋਂ ਆਮ ਹੈ।

ਨੈਸ਼ਨਲ ਐਂਟੀ-ਫਰਾਡ ਸੈਂਟਰ ਦੇ ਇੱਕ ਪੁਲਿਸ ਅਧਿਕਾਰੀ ਯਾਂਗ ਜੂ ਨੇ ਇੱਕ ਵਾਰ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਕਿ ਸਵਾਈਪਿੰਗ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰੂਪ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਪੀੜਤਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਜਾਅਲੀ "ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਆਨਲਾਈਨ ਸਟੋਰ" ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਮਾਰਗ ਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨਗੇ, ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਦੱਸਣਗੇ ਕਿ ਸਟੋਰ ਨੂੰ ਅਪਗ੍ਰੇਡ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ, ਜਾਂ ਸਾਮਾਨ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਲਈ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡ ਖਰੀਦਣ, ਦੂਜੀ ਧਿਰ ਨੂੰ ਕਾਰਡ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਪਾਸਵਰਡ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਅਤੇ ਫਿਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਲਈ ਮਾਰਗ ਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨਗੇ. ਜਾਅਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ, ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਪੀੜਤਾਂ ਨੂੰ ਹੈਂਡਲਿੰਗ ਫੀਸ, ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਅਨਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ, ਖਾਤੇ ਦੀਆਂ ਅਸਧਾਰਨਤਾਵਾਂ ਆਦਿ ਤੋਂ ਬਚਣ ਦੇ ਬਹਾਨੇ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਮਾਰਗ ਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨਗੇ ਅਤੇ ਫਿਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨਗੇ।

ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ, ਅਣਜਾਣ ਲਿੰਕਾਂ 'ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਨਾ ਕਰਨ ਜਾਂ ਸ਼ੱਕੀ ਕਿਊਆਰ ਕੋਡ ਸਕੈਨ ਨਾ ਕਰਨ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਂ ਟਰੋਜਨ ਵਾਇਰਸ ਸਾੱਫਟਵੇਅਰ ਡਾਊਨਲੋਡ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣ ਅਤੇ ਕਾਰਡ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਪਾਸਵਰਡ ਵਰਗੀ ਮੁੱਖ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਸਖਤੀ ਨਾਲ ਗੁਪਤ ਰੱਖਣ ਲਈ ਯਾਦ ਦਿਵਾਇਆ। ਜੇ ਕੋਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵੱਡੀ ਗਿਣਤੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਪਿੰਗ ਕਾਰਡ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕਾਰਡ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਪਾਸਵਰਡ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਘੁਟਾਲੇ ਵਿੱਚ ਫਸ ਗਏ ਹੋ।